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在基金投資領域，有一個關鍵的指標能幫助投資者衡量基金的風險程度，那就是最大回撤。它是指在選定的周期內，基金凈值從最高點到最低點的下跌幅度，反映了基金在該時間段內可能面臨的最大損失。

最大回撤的計算并不復雜。其計算公式為：最大回撤 =（最高凈值 - 最低凈值）÷ 最高凈值 × 100%。例如，某基金在一段時間內的最高凈值達到了 1.5 元，之后凈值下跌到了 1.2 元，那么按照公式計算，該基金在這段時間的最大回撤為（1.5 - 1.2）÷ 1.5 × 100% = 20%。這意味著投資者如果在基金凈值最高點買入，在最低點賣出，將承受 20%的損失。

最大回撤對于投資者來說具有重要的參考價值。首先，它是衡量基金風險的重要指標。一般而言，最大回撤數值越大，說明基金在過去的表現中波動越大，投資者可能面臨的潛在損失也就越大。比如，兩只基金在相同時間段內，A 基金最大回撤為 10%，B 基金最大回撤為 30%，顯然 B 基金的風險相對更高。

其次，最大回撤可以幫助投資者評估自己的風險承受能力。不同的投資者對風險的接受程度不同。風險偏好較低的投資者可能更傾向于選擇最大回撤較小的基金，以避免較大的損失；而風險偏好較高的投資者可能愿意承擔較大的最大回撤，以追求更高的收益。

此外，最大回撤還能反映基金經理的風險管理能力。優秀的基金經理通常能夠在市場波動中有效控制基金的回撤，盡量減少投資者的損失。通過比較不同基金經理所管理基金的最大回撤情況，投資者可以對基金經理的投資管理水平有一個初步的判斷。

為了更直觀地比較不同基金的最大回撤情況，以下是一個簡單的表格示例：

從這個表格中，投資者可以清晰地看到不同基金在相同時間段內的最大回撤差異，從而結合自身的風險承受能力和投資目標做出更合適的投資決策。